Media hora por contraparte, o una sola consulta.
Verificar a quién le está vendiendo significa hoy abrir portal por portal: Policía, Procuraduría, Rama Judicial, Registraduría, el registro mercantil, y después las listas internacionales de sanciones. Cada una con su formulario, su código de imagen y su formato de respuesta. Los resultados terminan en capturas que nadie encuentra cuando llega el revisor.
El agente dispara las fuentes en paralelo, guarda la respuesta original de cada una como soporte, califica con metodología documentada y deja la decisión al Oficial de Cumplimiento.
Tres canales, el mismo agente y los mismos permisos.
Cada operación viene declarada con lo que hace: si solo lee, si escribe, si es destructiva y si se puede repetir sin efectos. Esa declaración viaja con la operación por cualquiera de los tres canales, así que el asistente sabe antes de invocarla qué está a punto de hacer.
Desde Claude
El agente se conecta al asistente que su equipo ya usa. Se le pregunta en español y él decide qué fuentes consultar.
Desde ChatGPT
Igual que el anterior, para los equipos que trabajan con ese asistente. Las mismas operaciones expuestas.
En la interfaz del agente
Para el trabajo del día a día: el formulario de vinculación, la bandeja de alertas, el tablero del Oficial de Cumplimiento y el flujo del reporte.
Cada operación declara su naturaleza
Veintiséis fuentes, doscientas dieciséis listas.
La cifra de fuentes no es la cifra de listas. Varias son agregadores: una sola consulta a un catálogo consolidado cubre decenas de listas de decenas de jurisdicciones. Las doce fuentes nacionales suman sesenta y nueve entradas verificadas y las catorce internacionales suman ciento cuarenta y siete, para un total de doscientas dieciséis. Una misma entrada puede ser lista oficial y componente a la vez, así que esas dos categorías no se suman entre sí. El inventario completo está más abajo, fuente por fuente.
La respuesta original de cada fuente se guarda tal cual, junto con cuándo se consultó, qué se pidió, cuánto tardó y qué respondió. Eso es lo que sustenta la evidencia ante un revisor.
Respuesta cruda guardada
La respuesta original de cada fuente se guarda tal cual, no solo la conclusión. Es lo que se le muestra al revisor.
Registro de cada llamada
Cuándo se consultó, qué se pidió, cuánto tardó y qué respondió. Por fuente y por evaluación.
Certificado en PDF
La verificación del documento de identidad produce su certificado descargable.
Consulta directa sin registrar
Se puede consultar una contraparte sin crearla en el sistema, para decidir antes de vincularla.
Qué consulta exactamente cada una de las veintiséis fuentes.
Esta es la parte que casi ningún proveedor publica. Cada fuente del panel se auditó una por una: cuántas listas oficiales contiene, cuántos regímenes o componentes tiene dentro, qué significa una coincidencia y —tan importante como lo anterior— qué no significa.
Escoja el ámbito y pulse una fuente para ver su desglose completo.
Policía Nacional
Tres servicios distintos: antecedentes judiciales, el registro de inhabilidades por delitos sexuales contra menores de la Ley 1918 de 2018, y el Registro Nacional de Medidas Correctivas.
Verificación del 3 de agosto de 2026, sobre las veintiséis fuentes del panel: doce nacionales con sesenta y nueve entradas y catorce internacionales con ciento cuarenta y siete. Las dos categorías no se suman entre sí: una misma entrada puede ser lista oficial y a la vez componente de una consolidada. No sustituye asesoría jurídica ni la confirmación en la fuente primaria. En las internacionales, dos entradas están marcadas como candidato no confirmado y una como pendiente de auditoría, y aparecen señaladas como tales en vez de contarse como cobertura. Este inventario no sustituye asesoría jurídica ni la confirmación en la fuente primaria.
Criterio explicable, no calificación a ojo.
Cuatro subcalificaciones, una global, y una regla que no admite matices: la coincidencia en una lista de sanción fuerte lleva la calificación de sanciones al máximo, sin discusión.
Coincidencia en listas
La más determinante. Una coincidencia en lista fuerte la lleva al máximo sin ponderación posible.
Antecedentes y procesos
Lo que aparece en las fuentes nacionales: disciplinarios, judiciales, fiscales.
Exposición pública
Personas expuestas políticamente, señales de alerta y contexto público de la contraparte.
Coherencia económica
Ingresos, activos, pasivos y volumen declarado frente al perfil real de la empresa.
La coincidencia en sanción fuerte no se pondera
Si aparece coincidencia en una de estas, la calificación de sanciones va al máximo y no hay cálculo que la baje.
Lo que se mira además de la coincidencia
Cómo se comparan los nombres
Cada fuente responde en un formato distinto, así que cada respuesta se traduce al mismo modelo de coincidencia con su propia lógica de interpretación. Y los nombres se comparan con tolerancia a variaciones ortográficas: una tilde de más o un segundo apellido invertido no pueden ser la razón por la que una coincidencia real se pase por alto.
Las 36 operaciones, con su naturaleza declarada.
Cada una marcada como consulta, escritura o destructiva. Busque: RUES, partida, ROS, alerta.
Listar clientes
consultaEl listado de contrapartes con su estado y su nivel de riesgo.
Obtener cliente
consultaLa ficha completa de una contraparte.
Crear cliente
escrituraAlta de una contraparte nueva en el sistema.
Actualizar cliente
escrituraModificación de los datos de una contraparte. Repetirla no cambia el resultado.
Eliminar cliente
destructivaBaja de la contraparte. Declarada explícitamente como destructiva.
Evaluar riesgo del cliente
escrituraDispara la evaluación completa sobre una contraparte ya registrada y guarda el resultado.
Evaluar riesgo directo
consultaEvalúa sin registrar: para consultar antes de decidir si se vincula.
Historial de evaluaciones
consultaTodas las evaluaciones hechas a una contraparte a lo largo del tiempo.
Consultar listas restrictivas
consultaConsulta directa contra las listas de sanciones, sin necesidad de tener la contraparte registrada.
Verificar registro mercantil
consultaConsulta directa del registro mercantil: existencia, matrícula y vigencia.
Verificar Procuraduría
consultaAntecedentes disciplinarios, consultados directamente.
Verificar Registraduría
consultaVigencia del documento de identidad.
Consultar riesgo país
consultaEl nivel de riesgo de una jurisdicción según la matriz configurable.
Consultar riesgo de partida arancelaria
consultaEl nivel de riesgo asociado a una mercancía concreta. Es la pieza propia del comercio exterior.
Simular debida diligencia
consultaCorre el proceso completo sobre datos hipotéticos, para ver qué pasaría antes de comprometerse.
Listar alertas
consultaLas alertas de operaciones inusuales generadas por las reglas configuradas.
Listar alertas pendientes
consultaSolo las que están esperando decisión.
Obtener alerta
consultaEl detalle de una alerta con su evidencia.
Asignar alerta
escrituraAsigna la alerta a un analista. Repetirla no cambia el resultado.
Procesar alerta
escrituraRegistra la decisión sobre la alerta: se cierra o se escala.
Estadísticas de alertas
consultaVolúmenes, tiempos y distribución, para el tablero del Oficial de Cumplimiento.
Listar reportes
consultaLos Reportes de Operación Sospechosa con su estado en el flujo.
Obtener reporte
consultaEl detalle de un reporte concreto.
Generar reporte
escrituraCrea el reporte a partir del caso.
Enviar a revisión
escrituraLo saca de borrador y lo pone en la bandeja de quien revisa.
Aprobar nivel 1
escrituraPrimer nivel de la cadena de aprobación.
Aprobar nivel 2
escrituraSegundo nivel. No se puede saltar el anterior.
Aprobar nivel 3
escrituraTercer y último nivel antes de que el reporte quede listo.
Rechazar reporte
escrituraDevuelve el reporte con su motivo.
Marcar como enviado a la autoridad
escrituraRegistra que el reporte se radicó. El sistema no radica por su cuenta: alguien confirma que lo hizo.
Estadísticas de reportes
consultaCuántos, en qué estado y en qué tiempos.
Mejorar el reporte con IA
escrituraAyuda de redacción sobre el texto del reporte. El contenido de fondo sigue siendo del analista.
Preguntar al asistente
escrituraConsulta conversacional sobre la información del sistema.
Historial del chat
consultaLas conversaciones anteriores.
Limpiar historial
destructivaBorra el historial de conversación. Declarada como destructiva.
Preguntas sugeridas
consultaEl catálogo de preguntas frecuentes para empezar.
Tres niveles de aprobación antes de que un reporte salga.
El Reporte de Operación Sospechosa es el documento con más consecuencias de todo el proceso. Por eso su flujo tiene tres niveles de aprobación en cadena, cada uno con su propia operación y su propio responsable, y ninguno se puede saltar.
Se genera el reporte
A partir del caso de investigación, con su evidencia asociada.
Ayuda de redacción
El agente puede mejorar la redacción del texto. El contenido de fondo lo pone el analista.
Se envía a revisión
Sale de borrador y entra en la bandeja de quien revisa.
Aprobación nivel 1
Primer nivel de la cadena, con su propio responsable.
Aprobación nivel 2
Segundo nivel. No se puede saltar el anterior.
Aprobación nivel 3
Tercer y último nivel antes de que quede listo.
Rechazo en cualquier punto
Cualquier nivel puede devolverlo con su motivo, y vuelve al analista.
Marcado como enviado
Alguien confirma que se radicó ante la autoridad. El sistema no radica por su cuenta.
El reporte de ausencia también es obligatorio
Cuando no hubo operaciones sospechosas en el período, hay que presentarlo igual. El sistema lo genera y lo archiva con su período y su responsable, para que la ausencia de reportes no se confunda con el olvido de reportar.
Media hora con su Oficial de Cumplimiento y su equipo de TI.
Le mostramos una evaluación completa sobre datos de demostración, el soporte que queda guardado de cada fuente, el flujo de aprobación del reporte y el catálogo de operaciones tal como lo ve el asistente.